Bankenaufsicht und Kampf gegen Finanzkriminalität

Graphdatenbanken und Graph Data Science decken Beziehungen auf und geben Antworten auf Fragen, von denen die Ermittler noch nicht einmal wussten, dass sie sie stellen sollten. Gartner prognostiziert, dass Graphtechnologie bis 2025 bei 80 Prozent der Entwicklungen im Bereich Daten- und Analyse zum Einsatz kommen werden – gegenüber zehn Prozent im Jahr 2021.

Neuer Ansatz für die Datenanalyse in der Bankenaufsicht

„Wir entwickeln die Bankenaufsicht mit einer vielseitigen Plattform für erweiterte Netzwerkanalysen auf Basis von Graphtechnologie weiter. Die Plattform bietet einen neuen Ansatz für die Datenanalyse und Entscheidungsfindung in der Bankenaufsicht. Durch die innovative Synergie von Neo4j-Graphdatenbanken und erweiterten Netzwerkanalysen können wir relevante Beziehungen aufdecken und ermöglichen eine effektivere Risikobewertung in der dynamischen Landschaft der Finanzinstitute“, sagt Steven Julien F. Moons, Teamleiter Technologien für die Bankenaufsicht bei der Europäischen Zentralbank (EZB).

Dr. Andreas Burger von Deloitte ergänzt: „Die Analyse von Beziehungen mithilfe von Graphtechnologie ist ein Schlüssel zur Aufdeckung und Prävention von Finanzkriminalität. Spezifische Anwendungsfälle sind zum Beispiel Strukturanalysen im Zusammenhang mit Geldwäscheprävention oder Betrugsbekämpfung. Hier sind die Beziehungsstrukturen der Beteiligten essentiell.”

Aufdeckung von Beziehungen und Mustern

Neo4j ist Anbieter von Graphdatenbanken und Graph Analytics. Die Technologie des Unternehmens ermöglicht umfassende, schnelle und einfache Aufdeckung von Beziehungen und Mustern innerhalb von Milliarden von Daten. Anwender nutzen diese vernetzte Datenstruktur nicht nur für die Betrugserkennung, sondern auch für viele weitere Bereiche, von der 360-Grad-Kundenansicht über Lieferketten bis hin zu Netzwerkverwaltung und Industry of Things.